به گزارش اختصاصی از اقتصادگویا، بانک دی با سرمایه ثبتشده ۱۳۵ هزار میلیارد ریال و وضعیت «ثبتشده پذیرفتهنشده»، گزارش فعالیت ماهانه خود برای دیماه ۱۴۰۴ را منتشر کرده است. این گزارش بهعنوان اصلاحیه اطلاعیه قبلی ارائه شده و شامل حذف درآمدهای غیرعملیاتی ناشی از فروش سهام شرکت بیمه دی و شرکت تولید نیروی برق دماوند و همچنین توضیحاتی درباره کاهش زیان انباشته از محل بازگشت مازاد تجدید ارزیابی است.
بررسی عملکرد درآمدی بانک نشان میدهد درآمدهای عملیاتی همچنان محور اصلی فعالیتهای بانک را تشکیل میدهند. بر اساس گزارش اصلاحشده، درآمد تسهیلات اعطایی تا پایان آذر ۱۴۰۴ بیش از ۵۵ هزار میلیارد ریال بوده است. درآمد سپردهگذاری ۱۲,۹۷۲,۶۲۵ میلیون ریال، درآمد اوراق بدهی نزدیک به ۴,۹۰۰,۶۰۱ میلیون ریال، درآمد سرمایهگذاریها ۱,۷۸۱,۱۷۴ میلیون ریال و درآمد کارمزد ۱۶,۰۹۹,۷۹۲ میلیون ریال ثبت شده است. مجموع این درآمدهای عملیاتی بیش از ۹۱ هزار میلیارد ریال برآورد میشود.
بانک دی در این دوره توانست ۳,۴۰۹,۴۲۰ میلیون ریال درآمد از محل تسهیلات، ۱,۶۴۲,۳۰۰ میلیون ریال از سپردهگذاری، ۷۵,۴۷۷ میلیون ریال کاهش درآمد اوراق بدهی، ۹۸,۹۴۹ میلیون ریال از سرمایهگذاریها و ۲,۶۶۰,۶۰۱ میلیون ریال از کارمزدها را به ثبت برساند.
مجموع درآمدهای عملیاتی از ابتدای سال تا پایان دیماه به ترتیب ۵۹,۲۴۴,۸۸۸ میلیون ریال در تسهیلات، ۱۴,۶۱۴,۹۲۵ میلیون ریال در سپردهگذاری، ۴,۸۲۵,۱۲۴ میلیون ریال در اوراق بدهی، ۱,۸۸۰,۱۲۳ میلیون ریال در سرمایهگذاریها و ۱۸,۷۶۰,۳۹۳ میلیون ریال در کارمزدها گزارش شده است.
این آمار نشان میدهد تسهیلات اعطایی بیش از دو سوم کل درآمد عملیاتی بانک را تشکیل میدهد و ستون اصلی درآمد بانک دی محسوب میشود.
رشد مانده تسهیلات و سهم غالب مرابحه و مشارکت مدنی
مانده تسهیلات اعطایی بانک دی در پایان دیماه ۱۴۰۴ به ۵۴۶,۵۱۰,۶۲۳ میلیون ریال رسید که نسبت به ابتدای ماه (۳۵۹,۸۰۵,۸۸۰ میلیون ریال) رشد قابل توجهی داشته است. این افزایش ناشی از ۲۳۰,۳۰۱,۷۶۵ میلیون ریال تسهیلات جدید و ۴۳,۵۹۷,۰۲۲ میلیون ریال وصولی بوده است.
مرابحه در بین انواع تسهیلات، با مانده ۳۸۶,۱۸۱,۹۴۹ میلیون ریال بیشترین سهم را دارد و پس از آن مشارکت مدنی با ۴۹,۱۷۲,۷۷۸ میلیون ریال و فروش اقساطی با ۱۱,۲۸۰,۵۵۳ میلیون ریال قرار دارند.
مجموع درآمد تسهیلات تا پایان دیماه به ۵۹,۲۴۴,۸۹۰ میلیون ریال رسیده که بیشترین سهم درآمدی مربوط به مرابحه با ۲۱,۵۰۷,۱۹۳ میلیون ریال و مشارکت مدنی با ۳۴,۴۰۳,۷۷۰ میلیون ریال است. این ترکیب نشان میدهد بانک دی عمدتاً بر عقود مرابحه و مشارکت مدنی متمرکز است و این دو سرفصل بیشترین نقش را در درآمدزایی ایفا میکنند.
تحولات منابع و مصارف بانک
در بخش سپردهگذاری نزد بانکها، مانده سپردهها از ۱۲۵,۵۱۲,۴۰۵ میلیون ریال در پایان آذر به ۱۶۰,۱۱۹,۶۵۴ میلیون ریال در پایان دی رسید که عمدتاً ناشی از افزایش ۴۲,۱۲۱,۴۱۳ میلیون ریالی سپردههای مدتدار ریالی است.
در حوزه سرمایهگذاری در اوراق بدهی، مانده اوراق دولتی با رشد ۸,۱۳۳,۳۷۶ میلیون ریالی به ۱۱۲,۲۳۷,۲۲۲ میلیون ریال رسید و سایر اوراق بدون تغییر باقی ماندند.
از سوی دیگر، سرمایهگذاری در سهام از ۲۹۰,۹۵۵,۹۳۲ میلیون ریال به ۱۹۸,۲۷۳,۴۲۴ میلیون ریال کاهش یافت که عمدتاً ناشی از کاهش ۹۲,۶۸۲,۵۰۸ میلیون ریالی سرمایهگذاریهای بلندمدت است و با توضیحات بانک درباره واگذاری سهام شرکت تولید نیروی برق دماوند و حذف درآمدهای غیرعملیاتی همخوانی دارد.
هزینهها و سپردههای مشتریان
هزینه سود سپردهها تا پایان دیماه به ۱۷۵,۶۰۶,۲۰۹ میلیون ریال رسید که نسبت به آذرماه رشد قابل توجهی داشته است. هزینههای مالی نیز با افزایش اندک به ۲,۵۰۲,۱۹۹ میلیون ریال رسیده است.
مانده سپردههای سرمایهگذاری مشتریان از ۱,۵۰۵,۴۰۳,۶۳۷ میلیون ریال در پایان آذر به ۱,۵۲۳,۴۹۷,۱۱۷ میلیون ریال در پایان دی رسید که با وجود تسویه ۲,۲۴۴,۹۹۰,۳۶۷ میلیون ریالی سپردهها، جذب ۲,۲۶۳,۰۸۳,۸۴۷ میلیون ریال سپرده جدید این افزایش را ممکن کرده است. سپردههای کوتاهمدت و بلندمدت ریالی بیشترین سهم را دارند و سود پرداختی به آنها به ترتیب ۱۴,۳۰۸,۹۸۸ و ۱۵۵,۱۲۵,۹۳۲ میلیون ریال بوده است.
